WhatsApp și Telegram, folosite pentru a păcăli moldovenii cu investiții crypto

Potrivit unui comunicat al instituției, mecanismul implică crearea de grupuri false de „investiții” pe aplicațiile de mesagerie, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea roboților (soft de tranzacționare automatizată). Astfel, „experți” falși promovează câștiguri rapide din tranzacții, inclusiv criptomonede, încurajând participanții să atragă noi membri în schimbul unor „recompense”.

Victimele sunt convinse să transfere banii în „conturi de tranzacționare” fictive, unde li se afișează profituri false pentru a le câștiga încrederea. În momentul în care încearcă să-și retragă fondurile, li se solicită diverse taxe inventate.

CNPF subliniază că activitatea din aceste grupuri este în mare parte generată artificial de boți (de exemplu conturi false de telegram), iar tactica de a invita prieteni și familia este o metodă de propagare a acestei scheme. Profiturile afișate sunt iluzorii, concepute pentru a stimula investiții mai mari.

De asemenea, există anumite persoane care încearcă să constituie grupuri de inițiativă pentru promovarea acestor scheme.

Informațiile disponibile indică faptul că această structură seamănă cu o piramidă. Modelul de afaceri este unul tipic schemelor piramidale, în care remunerațiile investitorilor sunt susținute din fondurile noilor membri, alimentate de recrutarea continuă și nu de activități economice reale.

„Acest aspect subliniază natura nesustenabilă și frauduloasă a acestor operațiuni, care inevitabil conduc la pierderi financiare pentru majoritatea participanților”, precizează reprezentanții Comisiei.

Adolescenții sunt cei mai vulnerabili, fiind convinși să acceseze aceste platforme prin exemple de câștig rapide și recompense.

Pentru protecție, CNPF recomandă verificarea întotdeauna a autorizației firmelor de investiții, evitarea divulgării de informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie, și o precauție extremă față de ofertele de câștiguri rapide și ușoare. De asemenea, se recomandă sesizarea CNPF și blocarea contactelor suspecte pe aplicațiile de mesagerie.